尊敬的财务经理和CFO：

在快速变化的商业环境中，财务规划与分析（FP&A）、财务负责人、财务经理以及首席财务官（CFO）面临着日益增长的数据处理和分析挑战。

德昂在15年财务数据的顾问经验中，我们发现许多财务部门在处理数据报表和分析时可能遇到一些困难。以下是一些我们观察到的问题：

1. 财务人员对于业务理解的局限性
财务人员缺少业务思维，仅停留在财务数字层面的分析，无法结合实际业务场景提供企业具体执行方向，且提出的财务分析报告的专业术语，让业务人员难以理解、沟通不畅。

2. 难以透过全局角度掌握关键信息
财务掌握的多半为片面资料，提出的分析报告多半以财务指标出发，难以结合实际业务所需的关键指标，协助企业管理层在计划期内有效的预计现金收支、财务状况、经营成果等。

若企业遇到以上困难而无力解决，依据德昂服务过上百家企业经验来讲，建议考虑引入商务智能（Business Intelligence，简称BI）工具来改善。

一、商务智能(BI)可以帮助财务部门实现什么？

1. 提高效率：

研究显示，使用BI工具的企业在财务报告和分析方面的效率提高了约30-50%。BI工具可以自动化许多繁琐的数据整理和报告任务，使财务团队能够专注于更有价值的分析和战略规划。

2. 精准的数据分析：

与Excel相比，BI工具在处理大量数据时更为精准和可靠。它们能够快速识别和整合来自不同来源的数据，减少手动错误的可能性，幷提供更深入的洞察。

二、哪些财务统计分析工作可以用BI取代Excel？

定期财务报告：
例如，每日快报，每周业务报告，月经营分析报告、季度绩效达成报告、年度经营分析报告等，BI工具可以自动收集数据，生成标准化报告，显著减报告的时间。

各类主题分析报告 ：

包含收入主题，成本主题，费用主题，损益主题，应收账款主题，库存主题，采购主题，现金流量主题，人资主题，员工绩效，生产效能等。

1. 预算与预测：

BI工具可以提供更高级的预测模型和算法，确保财务团队准确预测未来的财务表现。

2. 绩效指标分析：

如管理者，业务人员，各部门人员的绩效KPI等，可以通过BI实时数据仪表板轻松反馈给责任人，提高数据时效性，规避“僵尸”报表。

三、如何更好地采用BI和ETL工具？

1. 评估需求：

首先明确财务团队的具体需求，包括希望解决的问题和改进的目标，以选择合适的BI和ETL工具。

2. 与IT部门合作：

利用IT部门的技术专长来帮助选择合适的BI工具，确保数据的安全性和合规性。

3. 外部顾问协助：

考虑聘请外部专家来帮助BI和ETL落地实施。他们可以提供专业能力，帮助企业快速上线幷解决可能出现的技术问题。

4. 员工训练：

确保财务团队接受适当的培训，以充分利用BI工具的价值。

四、企业如何应用BI工具的高级功能?

除了基础报告与分析需求，商务智能(BI)也可满足各业务部门管理者想随时随地查阅想要看到的报表数据的需求。

1. 自动发送与预警功能： 

BI工具可以设置自动向相关人员发送报告和通知，特别是在关键指标出现重大变化时。例如，如果现金流或销售额低于预期，系统可以自动向管理团队发送预警，确保及时响应。

2. 多平台兼容性：

现代BI工具不仅在计算机运行，还能通过手机、平板、大屏等多种设备访问。确保了财务团队和管理人员能够随时随地获取最新的财务资料和报告，大大增强了工作的灵活性。

3. 多人协同和权限管理：

BI工具提供了先进的协作功能和严格的权限管理系统。通过设定不同的访问权限，可以确保每位团队成员只能访问他们需要的数据，从而保障数据的保密性。同时，协作功能允许多人同时在同一报告或数据集上工作，提高工作效率，同时确保沟通的精准性和一致性。

五、选择外部专业团队的重要性?
企业在导入BI同时，经常会遇到最终呈现结果与原先需求不符的情况。以德昂多年的项目经验，这边分享几个影响项目成果的关键性因素：

1. 财务专业经验：

外部团队应具有丰富的财务分析经验，了解不同行业的财务需求和挑战。

2. 先进的分析模型：

团队应掌握先进的财务分析模型和工具，能够根据不同场景提供定制化的解决方案。

3. 沟通技巧：

专业团队应具备出色的沟通能力，能够与财务团队有效协作，确保业务需求及分析结果可以被技术人员正确理解和应用。

4. 增值服务：

优秀的外部团队不仅帮助实施BI工具，还能提供额外的知识和支持，以提升财务团队的整体价值和生产力。

结论

通过引入BI工具，结合ETL工具和IT部门或外部专家的支持，财务团队不仅能提高工作效率，而且能帮助财务团队转变业务思维，构建一个能够反映业务状况的分析指标体系，将专业的财务术语转化为通俗易懂的语言与业务部门进行良好的沟通协作，幷与业务绩效相结合。

同时，BI的自动化智能分析，助力财务系统化思考问题的能力及综合分析能力，将各个分散的数据点联系起来，形成完整的分析视角，多角度审视企业的财务状况幷对业务提出可行性建议，跟进落实结果。通过BI这些先进工具，更有效地支持企业的战略目标和增长。

若您想更深入了解财务分析应用与导入流程，也欢迎与我们聊聊，德昂具备多名专业财务顾问以及多年服务经验，期许能协助您建构新的决策辅助平台。